En Panamá desde la década pasada ha habido un
aumento de grandes escándalos de fraudes Financieros, como fueron los casos de
ADELAG y FOTOKINA. Estas compañías fueron acusadas por quiebras fraudulentas y
las mimas han afectado gravemente a sus acreedores, principalmente la Banca
local y por ende los cuentahabientes de los mismos.
Como ha ocurrido en casos en Panamá y como en
los Estados Unidos, muchas de estos fraudes son provocados por complicidad de
compañías de auditoría y otras compañías con afinidad a estas empresas
fraudulentas.
Es evidente que, uno de los aspectos sobresalientes en esto es, la
presencia del engaño, la
manipulación, la tergiversación, y desde el punto de vista legal, la
sustracción a las leyes.
Otros casos de fraude financiero son las
compañías que se dedican a la captación masiva de recursos del público, para su
manejo, administración y aprovechamiento de los mismos. Estas actividades se
pueden dar de forma regulada o no regulada. En los últimos años en Panamá se
han proliferado enormemente las casas de valores y principalmente con
inversionistas extranjeros.
En Panamá el caso más sonado fue el de la
compañía DMG presidida por el señor David Murcia y la misma operaba en otros
países, esta compañía ofrecía impresionantes retornos de inversión a corto
plazo, a diferencia de otros casos de fraudes utilizando un sistema de
pirámides, como fue la de Carlos Ponzi y la de Bernard Madoff. DMG se enfocaba
en la personas de clase media y baja. La Caída de esta compañía fue
provocada, a que fue acusada en Colombia por captación ilegal de capital, por
no tener los permisos necesarios.
Otro caso famoso fue el de estrellamar, esta
compañía se dedicaba a invertir el dinero de sus clientes en la bolsa de valores
de Nueva York, la misma se declara en quiebra en el año 2000 junto al Banco
Disa, con el cual tenían una relación de negocios, ya que este banco tenía el
depositado el dinero que manejaba estrellamar.
El caso más reciente fue el escándalo de
FinancialPacific, donde se dieron muchas irregularidades en el proceso penal
por parte de la corte suprema y de la entidad que regula esta compañía. También
se dio casualmente la desaparición del funcionario de la bolsa de valores
que fue el que inicio esta investigación y se rumora de que el presidente de la
república tiene alguna relación con esta compañía pero lo cierto es que
FinancialPacific opera como si nada hubiera pasado.
En resumen muchos de estos delitos son
provocados por la falta de legislaciones que regulen estas actividades y la
falta de eficiencia de las entidades que deben supervisar el manejo de estas
empresas y por parte del público que debe tener más cuidado al momento de
decidir en qué compañía va invertir su dinero.
Cualquier persona que tenga algo de dinero va
a encontrarse con un estafador en algún momento. Pero usted puede ayudar a
proteger a su familia y a sus amigos si sabe cómo operan los estafadores
financieros y si denuncia las ofertas de venta sospechosas y las estafas
concretas.El fraude ha
estado presente en la sociedad desde el principio de los tiempos y en todos los
ámbitos.
No hay comentarios:
Publicar un comentario